Le métier

Le conseil en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), appelé aussi conseil en investissement financier (CIF) est un spécialiste chargé d’enrichir, gérer et transmettre le patrimoine privé, professionnel et social de chaque famille ou individu.

A partir d’une étude patrimoniale globale, sa mission consiste à établir des constats sur chaque élément constituant l’actif et le passif. Le conseil soulève alors les conséquences et problèmes liés à la situation du client et propose ensuite la stratégie en adéquation avec les besoins.

Les solutions mises en œuvre par la suite peuvent être d’ordre juridique (changement de régime matrimonial, donations, PACS, libéralités…), financier (épargne réglementée…), immobilier (mise en place d’investissements dans le cadre d’une SCI, De Robien, Loueur Meublé Professionnel, Malraux, Monuments Historiques…) ou social (changement de statut du dirigeant…).

Le conseiller est aussi un intermédiaire mandaté par ses clients pour sélectionner les meilleurs produits bancaires et financiers, biens immobiliers, d’assurances et de crédit. Son indépendance fait qu’il n’ait soumis à aucune exclusivité et peut donc choisir les meilleurs produits pour ses clients. Les thèmes phares du métier de conseiller en gestion de patrimoine sont donc la prévoyance familiale et professionnelle, la retraite et le maintien budgétaire, la transmission de patrimoine et bien entendu, l’enrichissement de l’individu et de ses proches.

L’intervention peut être rémunérée sous forme d’honoraires et/ou de commissions liée aux investissements.

Le Cabinet EVEREST met à votre disposition sa compétence et son bon sens pour vous apporter une réponse à vos problèmes ou une plus-value par rapport à votre situation initiale.